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¿Podrían las estafas de criptomonedas caer un 66% en 2022?

¿Podrían las estafas de criptomonedas caer un 66% en 2022?

El uso y la implementación de las criptomonedas ha aumentado considerablemente en los últimos años, a medida que las criptomonedas se generalizan. Pero con la difusión de nuevas monedas, viene el aumento de usos ilícitos y malos usos.

CoinJournal analizó un informe de Cadenaanálisis para determinar qué tan extendido está el criptocrimen, qué tipos son los más frecuentes y en qué años los criptodelincuentes perdieron la mayor cantidad de dinero.

  • Las estafas criptográficas crecieron un 82% en 2021 a $ 7.8 mil millones

  • El 72 % de los 3200 millones de dólares en fondos robados se robaron de los protocolos DeFi

  • Las estafas como porcentaje del volumen total de transacciones criptográficas cayeron un 66 %

¿Y qué tan mala es realmente la criptografía, en comparación con el fraude en el espacio trans-fi? ¿Es todo una hipérbole, o los detractores tienen razón? ¿Es la criptografía realmente un pozo negro para los mal intencionados?

Criptocrimen Tendencias para 2022

No nos andemos con rodeos aquí. Los números aquí son bastante aterradores, con un crimen basado en criptomonedas que alcanzó los $ 14 mil millones en 2021 según la encuesta; eso es un aumento (no) saludable de $ 7,8 mil millones en 2020.

Pero si queremos comparar esto con el sector de comercio fi, debemos eliminar algunas categorías. El financiamiento del terrorismo, el equivalente al material de la red oscura y muchas de las otras categorías son simplemente demasiado amplias para cuantificarlas en el mundo fiduciario. Creo que todos podemos estar de acuerdo en que el dólar estadounidense no es tan prístino como para ser inmune a la compra de drogas, el pago de bienes robados y una miríada de otras actividades clandestinas que cubren las categorías anteriores.

En lo que queremos centrarnos aquí es en si los delitos “específicos” de las criptomonedas son tan frecuentes como los principales medios de comunicación los hacen ver, y cómo se comparan con el comercio fiduciario. Con eso, nos referimos a fraude, piratería, estafas y cualquier cosa por el estilo. Si bien esto sin duda será una especie de comparación de manzanas con naranjas, ¿qué es un poco de licencia poética entre amigos?

Estafas criptográficas y fondos robados

Como muestra el gráfico anterior, en términos de crecimiento año tras año, las dos categorías de interés para nosotros también fueron las dos que más se movieron: estafas y fondos robados. Las estafas crecieron un 82 % en 2021 a $7800 millones, mientras que en 2021 se robaron $3200 millones en criptomonedas, un aumento del 516 % en comparación con 2020.

Así que sí, eso no es genial. Pero no seamos culpables de simplemente leer los números de los titulares, eso haría que nuestro trabajo fuera demasiado fácil. Al profundizar, se destaca una cosa: la gran mayoría de este crecimiento tuvo lugar en DeFi, que también es la “subindustria” más nueva dentro del espacio criptográfico.

DeFi

El 72 % de los 3200 millones de dólares en fondos robados se sustrajeron de los protocolos DeFi. En cuanto a las estafas, 2800 millones de dólares de los 7800 millones de dólares se pueden atribuir únicamente a los tirones de alfombra: la (nueva) estafa clásica del campo DeFi, en la que los fundadores crean una criptomoneda antes de eliminar la liquidez y quedarse con los fondos de los inversores.

En realidad, la pérdida total es mayor, ya que los USD 2800 millones solo incluyen la liquidez drenada, y no la devaluación posterior de los tokens nativos, que invariablemente generan un cráter superior al 90 %.

Contextualizando las figuras

Entonces, ¿podemos darle un pase a DeFi, ya que la industria naciente se inicia de la nada para asumir todo el sistema monetario? Si bien las cifras anteriores nos dicen que las estafas y los fondos robados aumentaron acumulativamente un 129 %, de USD 4800 millones a USD 11 mil millones, el volumen de transacciones dentro de DeFi creció un 912 % en el mismo período. El volumen total de transacciones de criptomonedas creció un 567 % de 2020 a 2021. Entonces, cuando se ve a través de una lente holística, aunque ciertamente no es bonito, ayuda a pintar un poco más de color.

Por otro lado, ¿está esto completamente fuera de lugar en una base proporcional con lo que estamos viendo en el mundo trad-fi?

Esta estudio de UK Finance muestra que se robaron 1280 millones de libras esterlinas (1670 millones de dólares) por fraude con tarjetas de pago (tarjetas de crédito, débito, cargo y cajero automático solamente) en 2019. El siguiente gráfico muestra el estudio resultados de pérdidas por fraude bancario en línea del Reino Unido entre 2010 y 2020, que ascendieron a $ 160 millones en 2020. Tenga en cuenta que esto es solo la banca del Reino Unido, no global. Sin embargo, las cifras palidecen en comparación con lo que estamos viendo en DeFi, incluso si este último es global.

Pérdidas por fraude bancario en línea en el Reino Unido, datos a través de Statista

Pero la banca en línea no es nueva, mientras que DeFi definitivamente lo es. A medida que la histeria se vio alimentada por el bombeo de memes, narrativas solo ascendentes en Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) y más, el dinero minorista entró a raudales a medida que los inversores (o, deberíamos decir, los jugadores) buscaban atrapar al próximo ola rápida para hacerse rico.

El espacio fue un atolladero de apuestas durante todo el año, lo que ocultó un poco el valor subyacente que estaban construyendo los proyectos genuinos. DeFi es demasiado amplio para lanzar todos estos proyectos juntos, cuando algunos tienen como objetivo crear una utilidad genuina y otros son simplemente imitaciones sin esperanzas realistas de crear algo de valor agregado. Y si DeFi es un término demasiado amplio, entonces criptomoneda definitivamente lo es.

Trad-Fi

Debemos tener cuidado de pintar toda la industria DeFi con el mismo pincel, del mismo modo que nunca empañaríamos a todo el sector de comercio fi por problemas similares. La infame estafa de Wirecard funcionó durante una década y resultó en un agujero de $ 2 mil millones en el balance general, pero los auditores (KPMG) continúan operando. En otra parte, el acto circense de Bernie Madoff resultó en un fraude estimado de $ 64.8 mil millones.

Incluso se estimó que Jordan Belfort causó pérdidas de $ 200 millones a los inversores por sí solo, y terminó con un bravucón Leonardo Di Caprio inmortalizándolo.

En verdad, el comercio fi es demasiado grande para tratar de cuantificar el alcance de las pérdidas, el tamaño de la industria y cuál es el crecimiento del crimen. Pero no pretendamos que DeFi, o las criptomonedas en general, sean el primer sector dentro de la industria financiera que se vea empañado por actividades malévolas. La desafortunada realidad es que con un crecimiento tan meteórico como el que ha experimentado la criptografía, siempre habrá sanguijuelas con malas intenciones que intentarán manipular el cambio para su beneficio, especialmente cuando ese cambio ocurre demasiado rápido para que los reguladores lo alcancen.

La diferencia

La diferencia real aquí es el tamaño de los atracos individuales que son posibles dentro de DeFi. Si desglosamos aún más las cifras, vemos que de los $2800 millones en retiros de alfombras que ocurrieron en 2021, el 90 % provino de un intercambio fraudulento, Thodex, cuyo director ejecutivo, Faruk Fatih Ozer, huyó después de suspender la capacidad de los clientes para retirar fondos. ahora se enfrenta a un 40.000 año (!) de sentencia en Turquía si las autoridades lo atrapan alguna vez.

Axie Infinity fueron hackeados hace poco por 625 millones de dólares, cuando un hacker se hizo con el control de las claves de seguridad privada. El año pasado, Poly Network fue el victimas de un hackeo de $600 millones, aunque la historia dio un giro extraño cuando el hacker devolvió los fondos y terminó ofreciéndole un trabajo como asesor jefe de seguridad.

De hecho, el hacker de sombrero blanco en el caso de Poly Network está lejos de ser el único genio informático benévolo, como consiguió SushiSwap. alertado a una vulnerabilidad masiva de $ 350 millones en su código por un hacker de sombrero blanco, mientras que Polígono en realidad pagó una recompensa de $ 2 millones cuando recientemente les avisaron de un error que podría haber causado $ 850 millones en pérdidas.

Sin embargo, ya sea con sombrero blanco o con malas intenciones, la realidad es que es significativamente más fácil llevar a cabo atracos de esta escala (cientos de millones de dólares) desde su computadora portátil, en casa en la cadena de bloques, que en el mundo comercial. . Entonces, si bien los números generales están disminuyendo a medida que las criptomonedas maduran, incluso para estos incidentes aislados, el dinero en el espacio y el potencial para actuar de forma anónima ofrecen una oportunidad única.

Es un desafío imaginar que atracos de esta escala pasen desapercibidos con demasiada frecuencia en el mundo de la ficción comercial, pero, de nuevo, suceden, como mencionamos con varios casos anteriormente.

Trayectoria Positiva

Sin embargo, el informe de Chainalysis sí señala la mayor capacidad de las fuerzas del orden público para procesar delitos, y menciona los esfuerzos recientes de la CFTC para presentar cargos contra varias estafas de inversión, la eliminación por parte del FBI de la prolífica variedad de ransomware REvil y la sanción de la OFAC a Suex y Chatex, dos Rusia. -servicios de criptomonedas fuertemente involucrados en el lavado de dinero. Y esta es un área en la que queremos profundizar más.

El IRS también Anunciado que habían incautado más de $ 3.5 mil millones en criptomonedas obtenidas ilícitamente en 2021, el Departamento de Justicia de EE. UU. apoderado 56 millones de dólares en el infame fraude de BitConnect y otros 2,3 millones de dólares en el Oleoducto Colonial ataque de rescate

Cada vez más, las fuerzas del orden han podido apuntar al puente criptográfico para ayudar a perseguir estas actividades. La transparencia que ofrece la cadena de bloques es en realidad un problema en ese sentido para los delincuentes, ya que “lavar” el dinero se vuelve difícil a gran escala, cuando el mundo puede ver lo que sucede en la cadena de bloques. Puede ser más fácil moverlo virtualmente, pero si desea pasar a un estado fiduciario, requiere mucho más ingenio.

Predecir en el futuro

Si observamos el hecho de que el volumen de transacciones de criptomonedas creció un 567 % a USD 15,8 billones entre 2020 y 2021, aunque las estafas y los fondos robados crecieron solo un 129 %, esto representa una caída del 66 % en la actividad ilícita como proporción del volumen de transacciones, que es un métrica más representativa que simplemente mirar las cifras de estafas y fondos robados de forma aislada.

Si extrapolamos hacia adelante y observamos un caso en el que el volumen de transacciones de criptomonedas se mantiene en ese nivel de $ 15,8 billones para 2022, entonces esta misma caída del 66 % en estafas y fondos robados como porcentaje del volumen significaría que las estafas y los fondos robados en 2022 llegarían a $ 3,7 mil millones, significativamente por debajo de los $ 11 mil millones en 2020.

Entonces, sin el crecimiento meteórico en toda la industria, la frecuencia de tales atracos en realidad está cayendo sustancialmente, como lo muestra el gráfico a continuación que extrapola las cifras de 2021 a este año (perdone el pequeño crimen de las hachas, ¡es solo una representación visual!).

Conclusión

Entonces, para cerrar, las autoridades están comenzando a comprender y vigilar cada vez más el mundo criptográfico del salvaje oeste. Las persecuciones están ocurriendo a un ritmo creciente y la regulación se está poniendo al día. Las cifras sugieren que con el crecimiento explosivo de DeFi y las criptomonedas, los ataques y las infracciones de seguridad están disminuyendo de manera proporcional. Si bien es difícil de cuantificar, tales problemas, por supuesto, también ocurren en el mundo de las finanzas comerciales.

Sin embargo, dicho esto, el tamaño de los hacks individuales que vemos en las criptomonedas es preocupante. Los clientes deben estar más atentos con sus fondos y ser prudentes con sus prácticas de custodia. La industria puede estar creciendo a un ritmo implacable y la escala del problema puede ser exagerada, especialmente cuando se compara con eventos similares en el mundo del comercio electrónico, pero sigue siendo un problema.

Pero si las tendencias continúan avanzando, estamos en el camino correcto.

Fuente