El sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) ha estado sentado en el asiento trasero desde que provocó un frenesí en el verano de 2020 hasta el primer trimestre de 2021. Actualmente, los inversores debaten si el sector de las criptomonedas está en un mercado alcista o bajista, lo que significa que es un buen momento para verificar el estado de DeFi e identificar qué protocolos podrían estar marcando nuevas tendencias.
Aquí hay un vistazo a los protocolos DeFi de mayor rango y una revisión de las estrategias utilizadas por los usuarios de estos protocolos.
Las monedas estables son la base de DeFi
Los protocolos DeFi relacionados con Stablecoin son la piedra angular del ecosistema DeFi y Curve es hasta el protocolo de referencia cuando se trata de apostar stalbecoins.
Datos de Defi Llama muestra que cuatro de los cinco principales protocolos en términos de valor total bloqueado (TVL) están conectados a la creación y gestión de monedas estables.
Es importante tener en cuenta que, si bien estos protocolos se han destacado en lo que respecta a TVL, el valor de sus tokens nativos en su mayor parte está significativamente por debajo de sus máximos históricos de 2021.
La conclusión principal es que comprometerse con el aspecto de la moneda estable del mercado DeFi a través de la participación y la agricultura ha ofrecido rendimientos constantes al mismo tiempo que obtiene los tokens de gobernanza para estas plataformas como una ventaja adicional para ayudar a mitigar la caída en los valores de los tokens.
Tal como están ahora, las monedas estables desempeñan un papel integral en el funcionamiento saludable general de DeFi, que continúa expandiéndose a medida que los protocolos más nuevos como Frax Share y Neutrino ascienden en la clasificación de TVL en medio del creciente número de redes de cadena de bloques interconectadas.
Los préstamos y los préstamos están en el centro de la propuesta de valor de DeFi
Las plataformas de préstamos son otro componente clave del ecosistema DeFi y una de las características clave con las que los inversores pueden interactuar incluso durante un mercado bajista. AAVE y Compound son los líderes actuales con TVL respectivos de $12,090 millones y $6,650 millones.
Al igual que otros protocolos de monedas estables, AAVE y Compound vieron el valor máximo de sus tokens nativos en 2021 y ambos han estado en una recesión prolongada durante meses.
El crecimiento de TVL de AAVE superó a Compound en gran parte debido a su integración entre cadenas de Polygon y Avalanche, lo que aumentó la cantidad de activos admitidos y permitió a los usuarios evitar las altas tarifas de gas en la red Ethereum.
Los hodlers criptográficos a largo plazo que tienen aversión al riesgo pueden beneficiarse simplemente prestando sus tokens por un rendimiento modesto.
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El staking líquido agrega más utilidad a DeFi
La creciente popularidad de las apuestas líquidas también está agregando una nueva utilidad a las finanzas descentralizadas. Protocolos de participación líquida como Lido Finance, que originalmente se lanzó como una solución de participación de Ethereum, pero desde entonces ha ampliado el soporte a Terra (LUNA), Solana (SOL), Kusama (KSM) y Polygon (MATIC).
Los datos de Defi Llama muestran que TVL en Lido alcanzó un nuevo máximo histórico de $ 14,96 mil millones el 10 de marzo a medida que la adición de nuevos activos continúa atrayendo más valor al protocolo.
En Lido, los usuarios pueden apostar Ether y Solana y recibir stETH o stSOL, que luego pueden usarse como garantía en AAVE para tomar prestadas monedas estables. Esos activos se pueden utilizar con fines comerciales o de cultivo de rendimiento, lo que aumenta el rendimiento general obtenido del activo original apostado.
Otros protocolos notables de participación líquida incluyen el proveedor de participación Eth2 StakeWise, el protocolo pStake basado en Cosmos y Stader Labs.
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