Los expertos de la industria y los legisladores que hablaron en una audiencia del Comité de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de los Estados Unidos se enfrentaron sobre cómo el país debería manejar los activos digitales utilizados con fines ilícitos.
Hablando de forma remota en una audiencia del jueves sobre “Comprender el papel de los activos digitales en las finanzas ilícitas”, Michael Chobanian, fundador de Kuna crypto exchange y presidente de Blockchain Association of Ukraine, llamado fuera de Binance. Afirmó que el criptointercambio “todavía funciona con el rublo” e insinuó que la empresa no cumplía con las sanciones actuales contra Rusia, que ha participado en una invasión militar de Ucrania desde el 24 de febrero.
En su testimonio escrito, Chobanian dijo Kuna había detenido “todo apoyo al rublo ruso” en un esfuerzo por apoyar a Ucrania y debilitar la economía de la nación que actualmente lanza ataques terrestres y aéreos contra ella. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, dijo anteriormente que el intercambio seguía todas las reglas de sanción, pero un portavoz agregó en ese momento que la empresa no “congelaría unilateralmente las cuentas de millones de usuarios inocentes” en Rusia.
“Para detener a Rusia en seco y lograr un mundo más democrático con libertad personal a través de las criptomonedas, apelamos a los intercambios de criptomonedas de todo el mundo, incluido Binance, para que bloqueen cualquier interacción con personas sancionadas hasta la caída del régimen de Putin y el fin de la agresión contra Rusia. Ucrania”, dijo el fundador Kuna.
Algunos de los legisladores que asistieron a la audiencia se opusieron a la idea de que las criptomonedas en poder de los rusos ricos o del presidente ruso, Vladimir Putin, podrían usarse para eludir las sanciones existentes. El senador Pat Toomey dijo que “no había evidencia de que Rusia usara criptomonedas para evadir sanciones de manera significativa”, y agregó que su trazabilidad hace que los activos digitales sean riesgosos para que los delincuentes los usen para cualquier transacción ilícita.
Las discusiones sobre Rusia y Ucrania en la audiencia representaron dos posibles extremos de casos de uso de criptografía. Por un lado, algunos legisladores insinuaron que un país como Rusia podría potencialmente usar la tecnología para eludir las sanciones, como fue el caso de Venezuela, Irán y Corea del Norte. Por otro lado, las transacciones criptográficas permitieron a los buenos samaritanos enviar fondos rápidamente a los ucranianos que necesitaban alimentos y equipo militar para la defensa: Chobanian dijo que solo tomó “unos diez minutos” establecer donaciones criptográficas para Ucrania, mientras que el Banco Nacional de Ucrania tomó aproximadamente diez días para organizar las transferencias en fiat.
Los ataques de ransomware también estuvieron en boca de los legisladores, dada la aparente afinidad de los delincuentes por exigir el pago en criptomonedas, incluido Bitcoin (BTC), para evitar la divulgación de información confidencial o restaurar el acceso a sistemas críticos. Sin embargo, según Jonathan Levin, cofundador y director de estrategia de la firma de análisis Chainalysis, las direcciones de billetera asociadas con actividades ilícitas representado “solo el 0,15 % del volumen de transacciones de activos digitales en 2021”, que también fue un valor máximo histórico. Las autoridades de los Estados Unidos también pudieron rastrear e incautar muchos de los fondos del ataque de ransomware en el Oleoducto Colonial en mayo de 2021.
“Atribuir en exceso el delito cibernético a la criptomoneda pasa por alto las causas críticas y las medidas preventivas que se pueden tomar”, dijo Michael Mosier, exdirector interino de Financial Crimes Enforcement Network.
Los legisladores y los líderes de la industria han criticado previamente a los funcionarios del gobierno por no brindar suficiente claridad regulatoria en el espacio criptográfico. La senadora republicana Cynthis Lummis dijo en diciembre que planeaba presentar una legislación que proporcionara un marco integral para las criptomonedas, incluida la claridad regulatoria sobre las monedas estables y las pautas para que los reguladores determinen qué tokens se clasificarían como diferentes clases de activos.
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La Senadora de Wyoming no mencionó su proyecto de ley en la audiencia y no ha referenciado en sus cuentas de redes sociales desde el 9 de marzo, poco después de que el presidente de EE. UU., Joe Biden, firmara una orden ejecutiva que establecerá un marco regulatorio para las criptomonedas. Sin embargo, la senadora demócrata Elizabeth Warren dijo el jueves que había presentado un proyecto de ley anunciado a principios de este mes con el objetivo de tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas como una forma de evitar sanciones económicas.
“Los [best] lo que el Congreso puede hacer es brindar claridad”, dijo Mosier. “Hay muchas firmas de criptomonedas a las que les gustaría estar seguras de que están cumpliendo con la ley, y creo que hay mucho debate, particularmente en la SEC y la CFTC, sobre qué se necesita exactamente para estar en cumplimiento.”
