Es probable que los problemas bancarios de la industria de criptomonedas de Australia continúen, ya que el gobierno y los principales bancos no han señalado ninguna intención de retroceder contra las estafas que “tocan” las criptomonedas.
Durante un panel en la Australian Blockchain Week el 26 de junio, Sophie Gilder, directora general de blockchain y activos digitales en Commonwealth Bank (CBA), arrojó luz sobre las restricciones del banco sobre los pagos de intercambio criptográfico, y señaló que se implementaron después de ver una tasa alarmante. de estafas que terminaron involucrando criptomonedas.
“Uno de cada tres de los dólares que son estafados de los australianos toca criptografía, uno de cada tres. Por lo tanto, es la palanca más grande que tenemos para reducir este impacto en nuestros clientes”, dijo.
Nigel Dobson, líder de la cartera de servicios bancarios de ANZ, se refirió a los datos del Australian Financial Crimes Exchange que sugieren que la cifra puede ser aún mayor, del 40%.
El 8 de junio, CBA siguió el ejemplo de Westpac al imponer pausas, límites y bloqueos absolutos en ciertos pagos a intercambios de criptomonedas, ambos citando una amenaza creciente de estafas de inversión. Los otros dos grandes bancos de Australia, ANZ y NAB, aún no han indicado si impondrán restricciones similares.
Un funcionario del Tesoro confirmó que los movimientos hasta ahora se han producido por la propia “voluntad” de los bancos, pero que tanto los bancos como el gobierno tienen una “opinión compartida” de que las estafas de criptomonedas son “inaceptablemente altas” en este momento.
“Desde el punto de vista del gobierno, [they] necesitamos invertir más para reducir las estafas, y ese es el gobierno, pero también son los bancos, otras personas en el sistema financiero tienen que trabajar juntas para reducir las estafas y mantener la confianza en el sistema”, dijo Trevor Power, subsecretario del Tesoro de Australia.
No es un ataque a las criptomonedas
Sin embargo, Gilder aclaró que las medidas de la CBA no se hicieron para atacar a la industria y no reflejan necesariamente ninguna irregularidad por parte de los intercambios centralizados.
“No es específico de la industria. Se basa en datos, patrones de comportamiento e identificación de malos actores. Así que ya hacemos esto con cuentas bancarias normales. Entonces, de esa manera, definitivamente hay paralelos con el trabajo que ya hacemos”.
Gilder también se mostró optimista acerca de la tecnología blockchain, y señaló que casi todos los bancos han establecido un equipo de activos digitales, una señal de que “los bancos reconocen” la necesidad de comprender el espacio, dijo.
El abogado de activos digitales Michael Bacina de Piper Alderman, presidente de Blockchain Australia y también moderador de la sesión, espera una colaboración más estrecha entre los bancos y la industria para abordar juntos el problema de las estafas.
“Los bancos han presentado cifras preocupantes de estafas que tocan las criptomonedas como una vía de pago de alguna manera”.
“Es importante comprender esos datos con más detalle, pero lo que está claro es que las empresas de la cadena de bloques y la industria de las criptomonedas deben trabajar en colaboración con los bancos y los proveedores de pagos para garantizar que las estafas se reduzcan tanto como sea posible”, agregó.
Reportando desde @jessicasier @Revisión financiera eso @CommBank han prohibido las transferencias de AUD a los intercambios de criptografía de “alto riesgo” y las transacciones limitadas con otros a $ 10k por mes, con un retraso de 24 horas. $ 700k por día deja a CBA como dinero estafado que se dirige a criptografía. Los bancos y la industria de las criptomonedas…
— Caroline Bowler (@CaroBowler) 8 de junio de 2023
La decisión del banco se ha seguido cumpliendo crítica de clientes australianos de intercambio de criptomonedas. Sin embargo, el abogado australiano e investigador principal del RMIT Blockchain Innovation Hub Aaron Lane ha defendido las acciones de los bancos.
“Los bancos y otras instituciones financieras están bajo una presión cada vez mayor para abordar el creciente problema de las estafas que involucran criptomonedas. Imponer retrasos en el tiempo, rechazar transacciones y establecer límites de depósito son mecanismos para que los bancos retomen el control y limiten sus riesgos legales y regulatorios”.
Si bien estas medidas “pueden no ser ideales” para los intercambios de cifrado con sede en Australia y sus clientes, Lane dijo que un “enfoque basado en el riesgo es mejor que la desbancarización total”.
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Según la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores, los australianos perdieron 221,3 millones de dólares australianos (148,3 millones de dólares) por estafas de inversión en las que se utilizaron criptomonedas como método de pago en 2022, un aumento masivo del 162,4 % desde 2021.
Power concluyó que las criptomonedas siguen siendo un “vector importante” para las estafas en Australia, lo que pide a los bancos y al gobierno que tomen medidas drásticas contra el sector.
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