Cobo es un custodio de criptomonedas que ayuda a las instituciones y a las personas de alto patrimonio neto (HNI, por sus siglas en inglés) a administrar y hacer crecer sus tenencias de criptomonedas al ofrecer servicios de infraestructura como billeteras de custodia, puertas de enlace DeFi y fondos de rendimiento basados en criptomonedas a su clientela.
Las instituciones que deseen ganar exposición a las criptomonedas pueden hacerlo de una manera segura, controlada y conforme a la industria que minimiza el riesgo de pérdida debido a la volatilidad de las criptomonedas o proyectos fraudulentos.
Cobo fue fundado en Beijing por Discus Fish, uno de los primeros en adoptar criptomonedas que también fundó F2Pool, el grupo minero más grande del mundo, y Changhao Jiang, un doctorado en Ciencias de la Computación y ex ingeniero de plataformas de Google.
Su infraestructura está integrada con 60 cadenas de bloques principales y actualmente administra más de USD 1500 millones en criptomonedas en nombre de sus clientes, que incluyen intercambios de criptomonedas, protocolos DeFi, grupos de minería de liquidez y personas adineradas.
Esta revisión se sumerge en la infraestructura de Cobo, los servicios que ofrecen y cómo las instituciones y los HNI pueden beneficiarse de ellos.
Cómo funciona
Cobo actúa como puerta de entrada al mundo de las criptomonedas y ofrece servicios en tres frentes.
Custodia criptográfica
Cobo ofrece servicios de criptocustodia para instituciones donde almacenan sus criptos en bóvedas de alta seguridad con alta disponibilidad, controles de acceso y distribución global.
Estas bóvedas brindan características únicas como el acceso de múltiples firmas donde dos o más personas deben firmar transacciones antes de que se procesen y la fragmentación de claves donde una clave privada se divide en varias partes y se guarda en varios lugares o con diferentes personas.
Las instituciones pueden crear acceso basado en roles a sus bóvedas para que los miembros calificados del equipo puedan acceder y administrar fondos.
En términos de cumplimiento, Cobo tiene licencia de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en los EE. UU. y como proveedor de servicios de fideicomiso o empresa (TCSP) en Hong Kong.
Cuando las instituciones o los HNI almacenan sus criptos con Cobo, inmediatamente obtienen acceso a los servicios de gestión de activos que generan rendimientos como la minería de liquidez y el acceso controlado a ciertos protocolos DeFi.
La bóveda también viene con acceso a una plataforma de acuñación de NFT como servicio donde las instituciones pueden acuñar NFT de forma segura y conectarse a los mercados para comercializarlos.
Las características de la bóveda están impulsadas por una red de transferencia basada en blockchain, llamada bucle, que está diseñada para transferencias y liquidaciones gratuitas y se puede administrar desde el panel de Custody o API que se puede conectar a una aplicación personalizada.
DeFi para Instituciones
Cobo ofrece acceso controlado a los protocolos DeFi para instituciones que desean exponerse a las finanzas descentralizadas con un riesgo mínimo en un entorno compatible con la industria.
La mayor parte de las operaciones DeFi de Cobo involucran la minería de liquidez donde proporcionan liquidez a protocolos DeFi seleccionados a mano a cambio de ganancias. El servicio proporciona alrededor del 5% al 30% de la liquidez en sus protocolos elegidos.
Los inversores pueden aprovechar las ganancias generadas por esta actividad a través de tres productos DeFi:
El rendimiento del DefI a plazo fijo ofrece un rendimiento anual entre el 5% y el 8%. Los inversores bloquean sus fondos en protocolos durante un período determinado. Este producto solo acepta Bitcoin (BTC) y USDT.
El rendimiento de Flexi DeFi ofrece un rendimiento anual de entre 4% y 5%. Los inversores no tienen que bloquear sus fondos con este producto. Pueden acceder a sus fondos en cualquier momento, de ahí el menor rendimiento. Este producto acepta BTC, Ethereum (ETH) y USDT.
El fondo de rendimiento Cobo genera un rendimiento anual entre 8% y 30% en BTC, ETH y USDT. Los inversores pueden elegir un grupo delegado que Cobo administra para maximizar el rendimiento o un grupo dedicado creado para un cliente específico que los expone a una combinación de protocolos DeFi. Los fondos dedicados tienen un requisito de fondo mínimo de $100 millones.
Antes de invertir en protocolos DeFi, Cobo hace su diligencia debida al realizar primero un análisis de direcciones en cadena de varios proyectos para encontrar contendientes fuertes. Después del análisis inicial, vienen las verificaciones de antecedentes en las que Cobo desarma el diseño de la tokenómica para garantizar que sea sólido, ejecuta verificaciones de auditoría internas y externas y evalúa los antecedentes de los fundadores.
Si todas las comprobaciones son satisfactorias, Cobo formula una estrategia de inversión, la ejecuta y utiliza herramientas en cadena para llevar a cabo un seguimiento continuo y la gestión de riesgos.
Monedero como servicio
La billetera como servicio (WaaS) es un marco que permite a las instituciones crear billeteras criptográficas personalizadas con alta seguridad y alta disponibilidad, mientras que Cobo administra todas las funciones y la tecnología de cadena de bloques subyacente.
El marco está integrado con 60 cadenas de bloques y admite 1600 criptos. Todo lo que las instituciones deben hacer es hacer que su desarrollador configure una billetera e incluya funciones personalizadas. El SDK de la cartera es compatible con Python, Javascript, Golang, Java y PHP.
La billetera cuesta alrededor de $1,500 por mes en comparación con una de desarrollo propio que podría costar alrededor de $15,000 por mes, según su sitio web. Las instituciones también pueden configurar una billetera en tan solo 10 minutos en comparación con las horas, los días o incluso las semanas necesarias para desarrollar una billetera desde cero.
Por último, Cobo mantiene y actualiza la infraestructura subyacente, lo que garantiza que eventos como bifurcaciones duras se integren en tiempo real.
DeFi como servicio
DeFi-as-a-service (DaaS) es una puerta de entrada segura al mundo de las finanzas descentralizadas para instituciones que desean un control granular sobre sus actividades DeFi. La principal diferencia entre la oferta DeFi de Cobo y Defi-as-a-service es que la primera no otorga acceso directo a los protocolos DeFi, mientras que la segunda sí lo hace.
El servicio DeFi es un grupo de productos de rendimiento administrado, mientras que Defi-as-a-service es una puerta de enlace que permite a las instituciones interactuar directamente con los protocolos DeFi.
El servicio proporciona herramientas que no solo se conectan de forma segura a los protocolos, sino que también permiten a las instituciones configurar acceso basado en roles, flujos de trabajo personalizados, monitoreo en cadena y acceso multigrado a protocolos DeFi en cadenas de bloques públicas.
DaaS se ofrece en tres formas: la forma centralizada, la forma de contrato inteligente y la forma de cadena de bloques dedicada.
El formulario centralizado otorga acceso a los protocolos DeFi y los mercados NFT al tiempo que abstrae las preocupaciones de infraestructura subyacentes. Viene con rampas de entrada y salida fiduciarias, flujos de trabajo y funciones de cumplimiento y auditoría.
El formulario de contrato inteligente viene con un módulo que se conecta a una caja fuerte en la red Gnosis, un mercado de predicción en la cadena de bloques Ethereum. Este formulario viene con gestión continua de riesgos en cadena, flujos de trabajo personalizados y funciones de alerta.
La solución blockchain dedicada admite la gestión de activos entre cadenas y viene con acceso basado en roles y flujos de trabajo completamente personalizados.
Características clave
Seguridad de grado militar
La arquitectura de seguridad de Cobo es un estándar de la industria con capas de clave privada de 3 niveles y la certificación ISO27002, un estándar global para la seguridad de la información, en desarrollo. Sus puertas de enlace DeFi también están protegidas con la misma tecnología y cuentan con acceso de firma múltiple para eliminar los puntos únicos de falla.
Flujos de trabajo personalizados
Las instituciones pueden integrar una secuencia de procesos ya existente con el software de Cobo para mantener la productividad y los estándares de la industria. Estos flujos de trabajo se pueden personalizar a nivel de contrato inteligente para habilitar funciones como el monitoreo y la gestión de riesgos en la cadena.
Acceso basado en roles
Las estructuras institucionales complejas se basan en roles con límites estrictos para mantener el orden. La función de acceso basado en roles de Cobo crea varias capas o grados de acceso a la infraestructura y los productos. De esta manera, las únicas personas que tienen acceso son las que las instituciones aprueban.
Monitoreo Continuo y Gestión de Riesgos
Crypto es volátil y, como tal, las instituciones deben mantenerse al tanto de sus inversiones. El monitoreo continuo y la gestión de riesgos les permiten reaccionar a la volatilidad de los precios en tiempo real.
Pros y contras de Cobo
ventajas
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Seguridad estricta ya que la infraestructura es de grado militar y las claves privadas se distribuyen globalmente
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Con licencia en los EE. UU., Hong Kong, Singapur, Europa, los Emiratos Árabes Unidos y las Islas Caimán
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Asequible ya que gestionan toda la infraestructura subyacente
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Sistemas y procesos compatibles con la industria
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Cumple con las regulaciones AML/KYC/KYB/CFT
Contras
¿Por qué debería usar Cobo?
Cobo es una ventanilla única para las necesidades criptográficas institucionales que se destacan de sus competidores en los productos innovadores que ofrecen. Mientras que muchos otros servicios de custodia simplemente almacenan las criptomonedas de los clientes, Cobo otorga acceso a varios productos para ayudarlos a aumentar sus fondos.
Otra forma en que Cobo se destaca es la forma en que genera rendimiento. Servicios institucionales similares crean derivados como ETF que rastrean una cesta de criptomonedas, mientras que Cobo proporciona liquidez a los proyectos sobre el terreno.
Este método es superior a los ETF porque las recesiones del mercado podrían erosionar porciones significativas del valor de los ETF. Es menos probable que esta misma recesión afecte a Cobo porque, mientras los protocolos a los que proporcionan liquidez estén en uso, Cobo genera rendimientos.
Cobo también ahorra a sus clientes potencialmente millones en tarifas de transacción de blockchain a través de su red de bucle.
Por último, el monitoreo en cadena de Cobo, el flujo de trabajo personalizado, el acceso basado en roles, la billetera multisig y las características de cumplimiento y auditoría brindan a las instituciones las herramientas que necesitan para llevar a cabo transacciones transparentes que cumplen con los requisitos reglamentarios.
Veredicto
Cobo proporciona herramientas e infraestructura eficaces que llevan la transparencia y el cumplimiento de las finanzas tradicionales a las finanzas descentralizadas. Sus servicios son potentes tanto para instituciones tradicionales como criptográficas nativas, como fondos de cobertura que desean exposición a DeFi o criptointercambios que desean servicios de almacenamiento en frío.
Sus otras ofertas brindan una manera para que las instituciones participen verdaderamente en el nuevo Web3 de manera segura.
