Hay muchos días festivos extraños en el calendario. Mi favorito personal es el Día Nacional de la Mantequilla de Maní y Jalea, que se celebra anualmente el 2 de abril. Cae el día después del Día de los Inocentes, que, sin sonar demasiado miserable, nunca me entretuvo. Sin embargo, una festividad que está lejos de ser una broma es 9 de mayo – Día nacional en memoria de los calcetines perdidos, un momento para que “honremos a todos los calcetines que ya no están con nosotros”.
La razón por la que hablo de estos días festivos extravagantes es que me sorprendió notar que marzo representa el Mes de la Prevención del Fraude en Canadá. Al ver esto originalmente, pensé que era un poco exagerado. Luego, pensé en el daño que puede causar el fraude y analicé los números. Según el Centro Canadiense Antifraude (CAFC), se perdieron $379 millones por estafas y fraudes en 2021 (un 130 % más que en 2020) solo en Canadá.
Por supuesto, la criptomoneda a menudo es criticada por su terreno del salvaje oeste, lo que facilita el engaño generalizado de los consumidores. Si bien la seguridad en el espacio está mejorando, no se puede evitar el hecho de que todavía se debe ser extremadamente prudente: CNBC reportado en enero, los estafadores se llevaron la colosal suma de $14 mil millones en 2021. Entonces, a pesar de la mejora de la seguridad, eso aún representa un aumento del 516 % desde 2020 (en gran parte debido al crecimiento en el tamaño del espacio, especialmente DeFi).
Para conocer la opinión de un experto sobre el fraude en las criptomonedas, nos reunimos con Justin Hartzman, director ejecutivo de CoinSmart, el intercambio de criptomonedas con sede en Toronto y una de las pocas plataformas comerciales totalmente reguladas en Canadá. Coinsmart, fundada en 2018, ha crecido rápidamente y, a partir del cuarto trimestre del año pasado, ahora es una empresa que cotiza en bolsa. Dado que alcanzaron la mayoría de edad al mismo tiempo que las criptomonedas irrumpieron en la conciencia general, se encuentran en una posición única para opinar sobre el flagelo que es el fraude en las criptomonedas.
Cointexto: Coinsmart se adhiere a las monedas de mayor capitalización de mercado, sin embargo, hay ciertos intercambios que enumeran una selección mucho más extensa, algunos de los cuales resultan ser estafas. ¿Cree que estos intercambios deberían hacer más para examinar las monedas antes de incluirlas en la lista, o eso es algo que debe hacer el inversor individual?
Justin Hartzmann: Absolutamente, si está en el negocio de proporcionar una plataforma comercial para criptomonedas, debe hacer un extenso KYP (conozca su producto). Algunos de los intercambios más grandes no hacen un buen trabajo en esto, exponiendo a sus usuarios a proyectos que son estafas o simplemente inversiones terribles. Nos esforzamos mucho por enumerar solo las monedas que son proyectos legítimos con casos de uso reales, equipos dedicados y alta liquidez.
CONNECTICUT: Los equipos anónimos son obviamente bastante comunes en las criptomonedas. ¿Le preocupa esto en absoluto desde el punto de vista de la inversión, con respecto a una mayor probabilidad de estafas??
J H: Los equipos anónimos son, en última instancia, parte integral de la industria de las criptomonedas. Por supuesto, existe un riesgo adicional al invertir en proyectos sin un equipo identificable, pero igualmente, muchos proyectos han sido estafados en el pasado, o han perdido el 99% de su valor, mientras que su equipo fue engañado. Al igual que con cualquier cosa en el espacio criptográfico, se necesita una investigación exhaustiva antes de invertir en un proyecto determinado. También vale la pena mencionar que los desarrolladores anon todavía tienen reputaciones y, por lo tanto, parte de la investigación de un inversor siempre debe ser examinar minuciosamente al equipo de un proyecto, estar al tanto de los proyectos anteriores en los que han formado parte y si tuvieron éxito.
CONNECTICUT: ¿Aconsejaría a las personas que retiren sus fondos de los intercambios y los almacenen en billeteras frías por seguridad?
J H: Cualquiera que sea un inversor a largo plazo en activos digitales haría bien en hacer la investigación necesaria y hacerse cargo de la custodia de sus propias monedas. Mantener monedas en un intercambio siempre conllevará una apariencia de riesgo, y aunque ese riesgo se mitiga mediante el uso de intercambios que tienen un sólido historial de seguridad, siempre existe una probabilidad distinta de cero de un posible ataque. La forma más segura de mantener sus activos digitales siempre será en una billetera fría.
CONNECTICUT: ¿Crees que las estafas reciben demasiada publicidad en criptografía, o que no son tan frecuentes como mucha gente cree que son? ¿Qué tan perjudiciales crees que son las estafas para la reputación de la industria de las criptomonedas?
J H: Las estafas en la industria de la criptografía ciertamente reciben mucha publicidad y esto, por supuesto, puede dañar la reputación de la industria, ya que, lamentablemente, son bastante frecuentes. La naturaleza descentralizada de la criptomoneda hace que ejecutar una estafa sea particularmente fácil. Sin embargo, también son bastante fáciles de identificar, por lo que el inversor tiene la responsabilidad de realizar la investigación adecuada para evitar estos proyectos. Las estafas, por supuesto, ocurren en casi todos los sectores de la economía, pero sin tanta publicidad como las estafas criptográficas logran. Mientras haya dinero o capital involucrado, siempre habrá riesgo involucrado.
CONNECTICUT: ¿Qué le diría a los inversores novatos que dudan en comenzar a invertir en el espacio criptográfico por temor a ser engañados? ¿Se necesita ser un experto en tecnología para mantenerse seguro en el espacio?
J H: No invierta fuera de las 10 monedas principales. De hecho, si es nuevo en los activos digitales y está abrumado por las opciones que se ofrecen, debería quedarse solo con Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH). Ambas monedas han sobrevivido a múltiples ciclos criptográficos, han existido durante años y son, sin lugar a dudas, *no* estafas. Los inversores tienen problemas con las estafas cuando deciden comenzar a invertir en monedas de baja capitalización sin historial de precios, sin caso de uso y sin equipo dedicado con un historial de éxito. Quédate con las fichas azules y estarás bien.
CONNECTICUT: ¿Tendrías algún consejo para evitar hacks? ¿Es suficiente 2FA simple?
J H: La mejor manera de evitar los hacks es custodiar sus propias monedas en una billetera de almacenamiento en frío. Si esto es algo que un inversionista considera demasiado técnico, entonces mantener las monedas en un intercambio de buena reputación con un sólido historial de seguridad, con características de seguridad como 2FA (Google no SMS), confirmaciones por correo electrónico, etc., es su próxima mejor opción.
CONNECTICUT: ¿Me daría algún consejo sobre cómo identificar las criptomonedas que resultan ser monedas fraudulentas?
J H: Lo que dificulta esto es el hecho de que muchos proyectos criptográficos no comienzan como estafas, sino que se convierten en una cuando la hoja de ruta original del proyecto no se materializa. Los miembros del equipo abandonan sus proyectos, cobran sus reservas, desploman el precio y dejan a los inversores sin nada. La mejor manera de evitar esto es evitar las monedas fuera del top 10-20, al menos hasta el momento en que un inversor pueda identificar mejor los proyectos buenos frente a los malos.
Sin embargo, como regla general: evite las monedas de meme. Evite las monedas de baja capitalización. Investigar el caso de uso de un proyecto. Siempre investigar al equipo: ¿cuál es su historial? ¿Dónde trabajaban antes? Si son anónimos, ¿fueron exitosos sus proyectos anteriores? Siempre revise la tokenómica antes de invertir (cuál es la tasa de emisión, cuánto del suministro total posee el equipo, cuánto es propiedad de VC, cuándo finaliza la adquisición del equipo + VC), si un proyecto tiene la mayoría de sus tokens dedicados a la equipo e inversores privados, con un período de concesión muy corto, esto conducirá a una presión de venta persistente y, por lo tanto, será una mala inversión. Y si parece demasiado bueno para ser verdad, definitivamente lo es.
CONNECTICUT: ¿Existe algún recurso o marco legal para quienes son estafados?
J H: Esto depende del tipo de estafa en la que se haya enamorado un inversor, pero para la mayoría, es muy poco lo que se puede hacer dada la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. Una vez que haya enviado dinero a un estafador, lo más probable es que ese dinero se haya ido, lo que significa que es imperativo siempre hacer una investigación exhaustiva sobre cualquier proyecto antes de enviar fondos a una dirección.