Un regulador financiero de los Estados Unidos busca obtener comentarios de la industria bancaria sobre cómo las finanzas descentralizadas (DeFi) pueden afectar los esfuerzos de la oficina para detener los delitos financieros.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) dijo que está “observando detenidamente” a DeFi, mientras que el director interino de la agencia, Himamauli Das, dijo que el ecosistema de activos digitales y las monedas digitales son un “área prioritaria clave” para la agencia.
das dio preparó comentarios el 6 de diciembre en la Conferencia de Ejecución de Delitos Financieros de la Asociación Estadounidense de Banqueros.
El director interino agregó que la agencia está “echando un vistazo de cerca” a su marco Anti-Lavado de Dinero (AML) y Combatiendo el Financiamiento del Terrorismo (CFT) para criptomonedas y activos digitales para decidir si “se necesitan regulaciones u orientación adicionales”.
“Estamos colaborando con las partes interesadas relevantes del gobierno de los EE. UU. en este esfuerzo”, dijo Das. “Agradecemos el compromiso con la industria, incluida la comunidad bancaria, para comprender mejor su evaluación de las vulnerabilidades y los riesgos”.
En particular, el regulador estaba preocupado por el “potencial de DeFi para reducir o eliminar el papel de los intermediarios financieros” que son fundamentales para sus esfuerzos ALD y CFT.
Das dijo que reconoce que DeFi “continuará impactando en la industria de servicios financieros” y que la agencia deberá mitigar los “riesgos de seguridad nacional y finanzas ilícitas que plantea el uso indebido de los activos digitales”.
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La evaluación de FinCEN de sus marcos ALD y CFT es parte de la Orden Ejecutiva para Garantizar el Desarrollo Responsable de Activos Digitales emitida por el presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, el 9 de marzo.
Un resultado de la Orden Ejecutiva fue el “Plan de Acción para Abordar los Riesgos de Financiamiento Ilícito de Activos Digitales” del Departamento del Tesoro de EE. UU.
Entre otras acciones prioritarias, el plan recomendaba una mayor participación del sector privado a través de “la publicación de documentos oficiales, discusiones y programas del Tesoro que permitan el intercambio de información público-privada y privado-privada”.
