El Banco Central de Rusia (CBR) recomendado que los bancos comerciales de la nación aumenten el monitoreo de las transacciones de los usuarios que podrían tener como objetivo eludir las “medidas económicas especiales para contrarrestar la salida de divisas al extranjero” de CBR, informaron los medios locales el jueves. La recomendación incluye una supervisión más estrecha del comercio de criptomonedas, que se menciona entre los vehículos para retirar capital de Rusia.
La carta, enviada a las organizaciones bancarias por el vicepresidente de CBR, Yuri Isaev, el miércoles, les indica que presten más atención a los casos de “comportamiento inusual” de sus clientes. Esto incluye actividad transaccional “anormal” y patrones poco comunes de gastos. Cualquier retiro de dinero a través de monedas digitales también debería atraer una mayor atención, especifica la carta.
Si es necesario, las transacciones sospechosas deben bloquearse y la información sobre ellas debe pasarse al Servicio Federal de Supervisión Financiera (Rosfinmonitoring).
Se adoptaron medidas especiales para limitar la salida de divisas. promulgada en los primeros días de la guerra de Ucrania y las sanciones económicas resultantes. Incluyen limitar las transacciones en moneda extranjera de los ciudadanos rusos a $ 5,000, así como un límite de efectivo de $ 10,000 para quienes viajan al extranjero. La compra de bienes inmuebles, valores y otros activos de residentes de jurisdicciones “no amistosas” requiere la autorización del gobierno.
El vicepresidente de la Asociación de Bancos Rusos, Aleksey Voylukov, explicado a los periodistas que las recomendaciones de la CBR pretenden evitar la propagación de esquemas para eludir los límites impuestos, especialmente a través de intercambios criptográficos.
La noticia no sorprende si se tiene en cuenta que más de 10 millones de ciudadanos rusos en conjunto sostener alrededor de 5 billones de rublos ($ 63 mil millones) en criptografía. Con sus tarjetas Visa y Mastercard deshabilitadas y su propio gobierno imponiendo duras restricciones a las transacciones, muchos ciudadanos rusos se quedan con las criptomonedas como la única opción para mover sus fondos.
A pesar de las narrativas generalizadas de los oligarcas rusos que intentan ocultar su riqueza, en última instancia, es la gente común la que confía en la infraestructura de activos digitales en medio de la inflación vertiginosa y el control monetario más estricto por parte del gobierno.
