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Consejos básicos para empezar a invertir en DeFi

Consejos básicos para empezar a invertir en DeFi

Los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) han diversificado las oportunidades de inversión en la criptoindustria al facilitar esquemas novedosos e innovadores de generación de ingresos pasivos.

Profundizando un poco en cómo funcionan, los sistemas DeFi se basan en la tecnología blockchain y se ejecutan en cadenas programables como BNB Chain y Ethereum Network.

Las cadenas utilizan arquitecturas financieras descentralizadas peer-to-peer (P2P) para eliminar a los intermediarios y permitir la provisión de préstamos, préstamos y liquidez. Esto conduce a tasas de interés más altas en comparación con las proporcionadas por instituciones financieras reguladas, como los bancos.

En perspectiva, muchos bancos regulados ofrecen tasas de interés de menos del uno por ciento anual, mientras que algunas plataformas DeFi ofrecen tasas de interés de más del 20% anual.

Invertir en DeFi ofrece numerosos beneficios. Yubo Ruan, CEO y fundador de Parallel Finance, le dijo a Cointelegraph:

“DeFi tiene un inmenso potencial para los usuarios en comparación con los mercados tradicionales. Por ejemplo, el comercio de DeFi está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana y los 365 días del año, lo que puede crear nuevas oportunidades e incluso la capacidad de operar fuera del horario laboral junto con una carrera de tiempo completo independiente de las finanzas”.

“La velocidad y la eficiencia de DeFi crean inmensas oportunidades para entrar y salir de posiciones muy rápidamente para el arbitraje, por ejemplo. Además, sin importar a qué antecedentes o dinero tenga acceso, puede tener acceso a DeFi”, dijo, y agregó: “Hay más de mil millones de personas que no tienen acceso a los servicios bancarios y no pueden usar los mercados tradicionales. Este es un gran beneficio para que los no bancarizados accedan e inviertan con DeFi en un mundo donde los bancos simplemente no existen para ellos”.

Hay más de 100 proyectos DeFi en el sector criptográfico en la actualidad. Como tal, encontrar el proyecto ideal puede ser un desafío, especialmente para los inversores novatos. El siguiente es un desglose de los factores a considerar al elegir un proyecto DeFi bien fundamentado.

Valor total bloqueado

El valor total bloqueado (TVL) debe tenerse en cuenta al buscar un proyecto DeFi destacado. Un TVL alto es un fuerte indicador de la confianza de los inversores en una plataforma y sus principales impulsores.

En general, se percibe que los proyectos DeFi con activos significativos bajo custodia tienen un mayor potencial alcista y se consideran más seguros en comparación con aquellos con TVL bajo. Son deseables los proyectos con una tasa de crecimiento de TVL consistentemente positiva.

Valor total bloqueado en los mercados DeFi. Fuente: DeFiLlama

Consulta la valoración totalmente diluida

Es importante considerar la valoración totalmente diluida (FDV) de un token DeFi antes de invertir. FVD en DeFi es la capitalización de mercado teórica de un token en relación con el precio de mercado predominante y la cantidad de monedas en circulación.

Cuando la valoración totalmente diluida es demasiado baja, es probable que el aumento constante de nuevos tokens supere la demanda del token, lo que provocará una caída del precio. En las inversiones de DeFi, los tokens nativos se ven afectados negativamente en situaciones de mercado de bajo FDV.

Estabilidad del precio del token

Los tokens DeFi prometedores suelen tener una tendencia alcista constante a largo plazo. Por supuesto, los repuntes de más del 30% en un corto período de tiempo son tentadores a primera vista, pero podrían ser reacciones parabólicas inconmovibles del mercado que generalmente van seguidas de una caída significativa.

Los esquemas de bombeo y descarga desempeñan un papel en algunas subidas de precios momentáneas. Estos tipos de tácticas prevalecen en el espacio criptográfico y generalmente afectan tokens de baja y mediana capitalización.

Posteriormente, los inversores deben ignorar el desempeño de los precios a corto plazo en ausencia de otros indicadores positivos y elegir tokens respaldados por proyectos con fundamentos de crecimiento estelares a largo plazo.

Riesgos

Los riesgos como las vulnerabilidades de la plataforma y los tirones de alfombra son comunes en la industria de DeFi. Como tal, es importante que los inversores realicen una importante investigación de antecedentes sobre la seguridad de la plataforma antes de invertir en proyectos DeFi.

Las auditorías de seguridad realizadas por empresas independientes de ciberseguridad suelen revelar posibles lagunas. Se recomienda a los inversores que tengan en cuenta estas valoraciones.

Elegir la estrategia de inversión DeFi adecuada

Elegir la estrategia de inversión DeFi adecuada puede generar rendimientos significativos. El siguiente es un resumen de algunas estrategias comunes de inversión en DeFi.

replanteo

El staking es una de las estrategias de inversión DeFi más fáciles. Implica bloquear activos inactivos en un contrato inteligente por un período de tiempo estipulado.

Hacer staking de un activo DeFi permite a un inversor convertirse en un validador en una red de prueba de participación (PoS). Los sistemas de prueba de participación difieren de los algoritmos de consenso de prueba de trabajo (PoW), que generalmente requieren dispositivos informáticos para validar las transacciones.

Los mecanismos de PoS están a cargo de validadores que obtienen recompensas en función de la cantidad de tokens que tienen.

Los proyectos DeFi suelen recompensar a los inversores con tokens de gobernanza, que aumentan el poder de voto de los inversores. Las monedas también se pueden cambiar por otras criptomonedas.

En DeFi, las plataformas que admiten la participación generalmente también brindan servicios de préstamos y préstamos.

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agricultura de rendimiento

La agricultura de rendimiento es un modo de inversión sofisticado que combina participación, préstamos y préstamos para optimizar las ganancias.

Los protocolos de cultivo de rendimiento suelen tener altos rendimientos. Sin embargo, también tienen mayores riesgos en comparación con solo tener criptomonedas principales.

En las redes de agricultura de rendimiento, los usuarios pueden, por ejemplo, usar sus activos apostados como garantía para obtener préstamos y comprar tokens con un gran potencial de crecimiento. Esto generalmente se hace para maximizar las recompensas de participación.

Sin embargo, utilizar productos apalancados magnifica las pérdidas.

A diferencia de los bancos comerciales, solo se necesita garantía para obtener un préstamo. No se realizan verificaciones de crédito. Esto se debe a que los ecosistemas se gestionan a través de contratos inteligentes, que automáticamente hacen cumplir las reglas escritas en código.

Además de pedir prestado y prestar, algunos grupos de agricultura de rendimiento de DeFi admiten pares de tokens para obtener recompensas. Poner dinero en estos vehículos de inversión permite a los inversores ganar un cierto porcentaje en tarifas cada vez que se utilizan los tokens en una transacción.

El aumento de la demanda de ciertos pares de tokens generalmente conduce a más operaciones y mayores rendimientos para los inversores. Dicho esto, invertir en pares de liquidez volátiles puede generar pérdidas temporales.

Relacionado: ¿Qué es la agricultura de rendimiento?

Índices DeFi

Los índices DeFi brindan a las partes interesadas una cartera diversificada de activos de criptomonedas. Su estructura compuesta es similar a la de los fondos cotizados (ETF) en las finanzas tradicionales. Los ETF de S&P 500, por ejemplo, rastrean el valor de 500 empresas importantes que cotizan en las bolsas de valores de los Estados Unidos. Los índices DeFi tienen un marco similar pero rastrean tokens de criptomonedas.

El índice DeFi Pulse es un ejemplo de un índice DeFi popular. Realiza un seguimiento de los proyectos con un uso significativo y un equipo de desarrollo comprometido.

El índice MetaVerse es otro índice DeFi notable. Realiza un seguimiento de una cesta de tokens en varios entornos virtuales, como deportes, entretenimiento y negocios. La capitalización de mercado del token y la ponderación de liquidez se tienen en cuenta al incluir un token.

Se recomiendan índices DeFi con una tasa de crecimiento constante a largo plazo y baja volatilidad.

Elegir una billetera y comprar tokens

Después de determinar el protocolo DeFi y la estrategia de inversión ideales, obtener una billetera criptográfica ayudará a facilitar las compras de tokens. Las billeteras criptográficas se utilizan para almacenar monedas que se necesitan para comprar tokens en plataformas DeFi.

Al elegir la billetera ideal, es importante considerar factores como la accesibilidad, la compatibilidad y si se trata de una billetera con custodia o sin custodia. Las billeteras basadas en software, por ejemplo, ofrecen una mayor accesibilidad y son más convenientes en comparación con las billeteras basadas en hardware.

Sin embargo, las billeteras de hardware son más seguras debido a sus sofisticados mecanismos de cifrado, que están diseñados para frustrar la mayoría de los ataques cibernéticos.

Algunos software populares, o billeteras criptográficas populares, incluyen MetaMask, Coinbase, Brave y Fortmatic. Trezor y Ledger se encuentran entre las billeteras de hardware o frías más confiables.

Las billeteras más populares pueden conectarse a intercambios donde se pueden intercambiar monedas DeFi. El primer paso para obtener un token DeFi es visitar el sitio web del protocolo y vincular la billetera para comprar monedas nativas. Luego, uno puede invertir en el grupo de su elección en la plataforma.

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