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Cómo funcionan las criptoestafas: un recordatorio en la era de FTX

Cómo funcionan las criptoestafas: un recordatorio en la era de FTX

Este Dia, millones de inversores en criptomonedas han sido estafados con sumas masivas de dinero real. En 2018, las pérdidas por delitos relacionados con criptomonedas ascendieron a $ 1.7 mil millones. Los delincuentes utilizan tácticas tanto antiguas como de nueva tecnología para estafar sus marcas en esquemas basados ​​en monedas digitales intercambiadas a través de bases de datos en línea llamadas cadenas de bloques.

De investigando cadena de bloques, criptomoneda y ciberdelincuenciaPuedo ver que algunos estafadores de criptomonedas confían en esquemas Ponzi probados y verdaderos que utilizan los ingresos de los nuevos participantes para pagar rendimientos a los inversores anteriores.

Otros usan procesos altamente automatizados y sofisticados, incluido un software automatizado que interactúa con Telegram, un sistema de mensajería instantánea basado en Internet popular entre las personas interesadas en las criptomonedas. Incluso cuando un plan de criptomonedas es legítimo, los estafadores aún pueden manipular su precio en el mercado.

Pero surge una pregunta aún más básica: ¿Cómo se atraen los inversores desprevenidos a los fraudes de criptomonedas en primer lugar?

Estafadores de habla rápida

Algunos estafadores de criptomonedas apelan a la codicia de las personas y prometen grandes ganancias. Por ejemplo, un grupo desconocido de empresarios ejecuta el bot de estafa iCenter, que es un Esquema Ponzi para Bitcoin y Litecoin. No proporciona información sobre estrategias de inversión, pero de alguna manera promete a los inversores un rendimiento diario del 1,2 por ciento.

El esquema iCenter opera a través de un chat grupal en Telegram. Comienza con un pequeño grupo de estafadores que están en el negocio. Reciben un código de referencia que comparten con otros, en blogs y en las redes sociales, con la esperanza de que se unan al chat. Una vez allí, los recién llegados ven mensajes alentadores y emocionantes de los estafadores originales. Algunos recién llegados deciden invertir, momento en el que se les asigna una billetera de bitcoin individual, en la que pueden depositar bitcoins. Acuerdan esperar un período de tiempo, 99 o 120 días, para recibir un rendimiento significativo.

Durante ese tiempo, los recién llegados a menudo usan redes sociales para compartir sus propios códigos de referencia con amigos y contactos, atrayendo a más personas al chat grupal y al esquema de inversión. No hay inversión real de los fondos en ningún negocio legítimo. En cambio, cuando se unen nuevas personas, la persona que las reclutó obtiene un porcentaje de los nuevos fondos y el ciclo continúa, pagando a los participantes anteriores de cada ronda de nuevos inversores.

Algunos miembros trabajan especialmente duro para atraer nuevos fondos, publicando videos tutoriales e imágenes de ellos mismos con grandes cantidades de dinero como incentivos para unirse a la estafa.

mentiras y mas mentiras

Algunos estafadores se decantan por el engaño directo. Los fundadores de la estafa criptomoneda OneCoin inversionistas defraudados por $ 3.8 mil millones convenciendo a la gente de su la criptomoneda inexistente era real. Otras estafas se basan en impresionar a las posibles víctimas con jerga o afirmaciones de conocimientos especializados. Los estafadores de Global Trading afirmaron que se aprovecharon de diferencias de precios en varios intercambios de criptomonedas beneficiarse de lo que se denomina arbitraje: simplemente comprar barato y vender a precios más altos. Realmente solo tomaron el dinero de los inversionistas.

Global Trading también usó un bot en Telegram: los inversores podían enviar un mensaje de consulta de saldo y obtener una respuesta con información falsa sobre cuánto había en su cuenta, a veces incluso viendo saldos subir un 1 por ciento en una sola hora. Con rendimientos así, ¿quién podría culpar a la gente por compartiendo el esquema con sus amigos y familiares en las redes sociales?

Explotación de amigos y familiares.

Una vez que ha comenzado un esquema, se mantiene vivo, al menos por un tiempo, a través de las redes sociales. Una persona se deja engañar por la promesa de grandes ganancias de las inversiones en criptomonedas y pasa la voz a amigos y familiares.

A veces se involucran grandes nombres. Por ejemplo, el capo detrás ganarbitcoin y otras supuestas estafas en la India convencieron a varias celebridades de Bollywood para promocionar su libro, “Criptomoneda para principiantes”. Incluso trató de hacerse un poco de una celebridadproclamándose un “gurú de las criptomonedas”, como él dirigió esfuerzos que costo inversores entre $ 769 millones y $ 2 mil millones.

No todas las celebridades saben que están involucradas. En una publicación de blog, iCenter presentó un video que pretendía ser un respaldo de Dwayne “The Rock” Johnson, con un cartel con el logotipo de iCenter. Los videos de Justin Timberlake y Christopher Walken se editaron engañosamente para que también pareciera elogiar a iCenter. Por supuesto, Dwayne “The Rock” Johnson en realidad no respalda esta estafa de criptomonedas.

Ofertas iniciales de monedas fraudulentas

Otra técnica de estafa popular se llama “oferta inicial de monedas”. Una oportunidad de inversión potencialmente legítima, una oferta inicial de monedas es esencialmente una forma para que una empresa de criptomonedas de nueva creación recaude dinero de sus futuros usuarios: a cambio de enviar criptomonedas activas como bitcoin y ethereum, a los clientes se les promete un descuento en las nuevas criptomonedas.

Muchas ofertas iniciales de monedas tienen resultaron ser estafas, con organizadores involucrados en tramas astutas, incluso alquilando oficinas falsas y creando materiales de marketing de aspecto elegante. En 2017, una gran cantidad de publicidad y cobertura mediática sobre las criptomonedas alimentaron una gran ola de fraude de ofertas iniciales de monedas. En 2018, alrededor de 1,000 esfuerzos de oferta inicial de monedas colapsó, costando a los patrocinadores al menos $ 100 millones. Muchos de estos proyectos no tenían ideas originales: más del 15 por ciento de ellos había copiado ideas de otros esfuerzos de criptomonedas, o incluso plagiado documentación de respaldo.

Los inversores que buscan rendimientos en un nuevo sector tecnológico todavía están interesados ​​en las cadenas de bloques y las criptomonedas, pero deben tener en cuenta que son sistemas complejos que son nuevos incluso para quienes los venden. Los recién llegados y los expertos relativos por igual han sido víctimas de estafas. En un entorno como el actual mercado de criptomonedas, los inversores potenciales deben tener mucho cuidado de investigar en qué están invirtiendo su dinero y asegurarse de averiguar quién está involucrado, sin mencionar cuál es el plan real para ganar dinero real, sin defraudar. otros.

Este artículo se vuelve a publicar de La conversación bajo una licencia Creative Commons. Leer el artículo original por Nir Kshetri, profesor de gestión en la Universidad de Carolina del Norte – Greensboro.

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