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AUSTRAC publica 2 nuevas guías para ayudar a detectar el uso ilícito de criptomonedas

AUSTRAC publica 2 nuevas guías para ayudar a detectar el uso ilícito de criptomonedas

La agencia australiana de aplicación del cumplimiento financiero, AUSTRAC, ha publicado dos nuevas guías para ayudar a las entidades a detectar cuándo los clientes utilizan criptografía con fines ilícitos o cuándo se ven obligados a pagar a los creadores del ransomware.

Pero advirtió que desbancarizar a los clientes simplemente por sospecha de tal actividad era una práctica dañina con graves efectos negativos.

en un anuncio Publicado el día de hoy, AUSTRAC señaló que la creciente aceptación, valor y adopción de la tecnología criptográfica y blockchain se ha visto acompañada por un aumento en el delito cibernético.

“El crimen cibernético es una amenaza creciente para los australianos. Según el Centro de Seguridad Cibernética de Australia (ACSC), se informaron 500 ataques de ransomware en el año fiscal 2020-21, un aumento de casi el 15 por ciento con respecto al año anterior”, afirmó AUSTRAC.

Las guías de ransomware y “abuso criminal de las monedas digitales” no solo están diseñadas para ayudar a detectar a los malos, sino también para facilitar la denuncia de actividades sospechosas a AUSTRAC, algo que las empresas deben hacer después de denunciar el asunto a la policía.

El CEO de Blockchain Australia, Steve Vallas, dio la bienvenida a las nuevas guías y afirmó que “el uso de monedas digitales con fines delictivos no tiene cabida en nuestro sector”.

“El diálogo abierto, la orientación proactiva y las relaciones sólidas entre el gobierno y la industria son necesarios para garantizar que las empresas puedan identificar y denunciar comportamientos que ponen a los australianos en riesgo de sufrir daños”.

En la guía de ransomware, AUSTRAC resaltado múltiples indicadores de que un cliente puede estar tratando rápidamente de pagar un rescate. La lista incluía comportamientos como la impaciencia por la velocidad de las transacciones, grandes transacciones repentinas de empresas recién incorporadas y transferencias de la totalidad de las tenencias de uno con una falta de actividad en la cuenta posterior.

Si bien los indicadores pueden parecer obvios, AUSTRAC señaló que la mayoría de las “víctimas a menudo son reacias a denunciar”, ya que buscan sacar sus negocios de las garras de los atacantes y ponerlos en funcionamiento lo antes posible.

“Cuando sea posible, aliente a sus clientes a informar incidentes de ransomware al servicio ReportCyber ​​de ACSC y a las fuerzas del orden público”, dice la guía.

En la guía centrada en el uso ilícito de criptografía, AUSTRAC listado actividades como la evasión fiscal, el blanqueo de capitales, las estafas y la compra de productos ilegales en la darknet. El regulador prestó la mayor atención al lavado de dinero, ya que hizo un resumen de sus componentes clave que incluyen “colocación, estratificación e integración”.

Después de comprar activos digitales con fiat (colocación), el delincuente intentará convertir los activos en diferentes cuentas y plataformas (capas) para “distanciar los fondos de la fuente”.

Las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), los mezcladores y las monedas de privacidad se mencionaron como métodos para hacerlo. Finalmente, el mal actor utilizará la variante final de los fondos para reintroducir el capital en los servicios o productos financieros tradicionales (integración).

“La conversión hacia y desde la moneda emitida por el gobierno es el punto donde un delincuente está más expuesto e identificable”, dice la guía.

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En particular, la guía también instó a las instituciones financieras tradicionales a evitar la desbancarización de los clientes, ya que este ha sido un problema clave en el criptosector local y podría tener consecuencias importantes si una persona legal ha sido identificada incorrectamente como delincuente.

“Desbancar empresas legítimas y legales puede afectar negativamente a individuos y empresas. También puede aumentar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo e impactar negativamente en la economía de Australia”, advierte la guía.

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